Как проверить подлинность ОСАГО по базе РСА? 2020

Проверить полис ОСАГО на подлинность РСА — алгоритм действий и советы

Все договоры обязательного страхования автогражданской ответственности, заключенные после 1 сентября 2014 года, фиксируются в единой автоматизированной информационной системе Российского союза автостраховщиков. Страховщики обязаны в течение одного рабочего дня с момента заключения нового договора загрузить данные на портал. Таким образом, проверить

полис ОСАГО на подлинность РСА позволяет любому страхователю, имеющему на руках этот документ. Проверка подлинности дает возможность избежать ущерба от действий мошенников.
Чтобы проверить полис ОСАГО в АИС РСА на сайте объединения необходимо пройти зайти в данный раздел сайта РСА — https://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/bsostate.htm.

1. Проверка страхового бланка по номеру. Для проверки необходимо выбрать серию документа из выпадающего списка, указать его номер и дату, на которую необходимо предоставить данные. После подтверждения кода безопасности на экране отобразится статус запрашиваемого бланка. Стоит обратить внимание, что с 1 июля 2018 года при заключении договора автострахования выдаются только бланки ОСАГО сери ККК или МММ.

Проверка доступна как для бумажных, так и для электронных бланков. Полис может иметь несколько статусов:

  • «находится у страхователя» – документ подлинный и передан страхователю.
  • «находится у страховщика» – документ еще находится у страховщика или же страховщик еще не подал информацию в АИС РСА. По этой причине лучше проверить бланк страхования ОСАГО на подлинность спустя несколько дней после заключения договора.
  • «утратил силу» – полис более недействителен. Причину, по которой документ утратил свою силу, можно узнать, проверив, какое транспортное средство застраховано по этому документу.
  • «утерян» – страхователь передал страховщику информацию об утере документа.
  • «напечатан производителем» – бланк для заполнения еще не был передан в работу страховщику.

К сожалению, мошенники могут подделать действительный полис ОСАГО, поэтому чтобы убедиться в подлинности документа, стоит дополнительно проверить, какой автомобиль указан в страховом бланке.

2. Проверка информации о транспортном средстве, застрахованном договором ОСАГО. Для этого необходимо заполнить информацию о серии бланка, вписать его номер и указать дату, на которую необходимо предоставить данные. После подтверждения кода безопасно на экране отобразится информация о застрахованном автомобиле: госномер и VIN-код.

3. Проверка «от обратного»: уточнение номера полиса по данным автомобиля. Для такой проверки понадобится указать VIN-номер, госномер, номер кузова и шасси автомобиля. При указании госномера код региона указывается в конце, все данные вводятся без пробелов и дополнительных символов. После указания всех данных на странице отобразится информация о названии страховой компании, номере страхового бланка и типе договора страхования.

Если заключен договор страхования с допущением к управлению транспортным средством ограниченного круга лиц, на втором этапе проверки система предложит проверить, вписан ли конкретный водитель в полис. Для этого необходимо будет указать серию и номер его водительского удостоверения. Стоит отметить, что если изменения в данные полиса вносились недавно (1-2 дня назад), они могли еще не успеть отобразиться в электронной системе, поэтому стоит вернуться к проверке информации чуть позже.

Кроме возможности проверить полис ОСАГО на подлинность на сайте РСА находится памятка для автолюбителей, предостерегающая от мошенников. Чтобы не стать обладателем поддельного бланка автострахования стоит:

  • проверить наличие у страховой компании действующей лицензии на право осуществления ОСАГО на сайте Банка России;
  • оформлять документы только в офисах продаж страховых компаний;
  • проверять документы брокеров и агентов, подтверждающие их право на реализацию полисов, на официальных сайтах страховых;
  • не стоит приобретать страховые докуметы через курьеров, которые привозят заполненные бланки на дом;
  • не стоит оплачивать услуги наличными.

Информация из поддельного документа не передается в ИАС РСА, потому владелец такого бланка не сможет воспользоваться накопительной системой КБМ. Естественно, в случае ДТП по такому документу не предусмотрена страховая выплата и все возможные финансовые издержки перекладываются на водителя. В соответствии с Уголовным кодексом РФ, использование поддельного полиса и предъявление его сотруднику Госавтоинспекции является составом преступления.

Если после проверки полиса ОСАГО на подлинность на сайте РСА оказалось, что страхователь является владельцем поддельного документа, необходимо немедленно обратиться в органы внутренних дел с заявлением о совершенном против него мошенничестве.

Как происходит по РСА проверка полиса ОСАГО на подлинность в 2020 году: инструкция

Российская база автостраховщиков – удобный портал, на котором водители могут найти ответы на все интересующие вопросы и при необходимости оставить жалобу на страховщика. Рассмотрим в статье, как происходит по РСА проверка полиса на подлинность и наличие скидок.

Зачем проверять полис ОСАГО и почему РСА

Конечно, может возникнуть вполне закономерный вопрос: зачем проверять полис ОСАГО по базе РСА? Ситуаций, в результате которых водители запрашивают данные, может быть несколько. Рассмотрим наиболее популярные:

Удостовериться в корректности информацииКак правило, на практике водители заблаговременно запрашивают сведения КБМ, чтобы убедиться в его корректности. Не секрет, что многие страховые компании:

  • нарушают условия и не передают данные в РСА;
  • передают информацию не корректно.

Чтобы купить бланк защиты с заработанной скидкой, опытные эксперты рекомендуют проверять полис ОСАГО в базе РСА за месяц, до окончания срока. Именно в течение указанного срока можно внести изменения, если они были переданы не достоверно.

Проверить измененияТакже водители проверяют документ по базе для того, чтобы просмотреть, внесла страховая компания изменения, или нет. Изменения подают, если:

  • получены новые водительские права;
  • произошла смена фамилии;
  • страховщик не корректно передал информацию.

Согласно 40 Федеральному закону страхователи обязаны оповещать страховщика сразу обо всех изменениях. Для этого необходимо выбрать любой удобный для себя способ:

  • личный визит в офис с письменным заявлением;
  • обращение на сайте страховщика, через форму «обратная связь».
Узнать КБМ для самостоятельного расчета автогражданской ответственностиНа сайте РСА можно проверить скидку для того, чтобы самостоятельно сформировать расчет страховой премии. Это необходимо, для того, чтобы:

  • запланировать финансовые траты, поскольку стоимость договора может достигать нескольких десятков тысяч рублей;
  • избежать навязывания дополнительных услуг, которые так активно предлагают сотрудники страховых.

При этом следует принимать во внимание, что воспользоваться услугами единого портала может каждый желающий совершенно бесплатно. Сервис работает каждый день, 24 часа. Конечно, порой портал отключают (несколько раз в месяц, в ночное время суток), чтобы внести доработки и изменения.

Проверка по номеру полиса ОСАГО

Проверка ОСАГО по базе РСА. Зачем это вообще необходимо владельцем транспортных средств? Все дело в том, что на рынке финансовых услуг появилось много мошенников, которые продают недействительные бланки обязательного страхования.

1. Лично на точках продаж

Как правило, мошенники продают обязательную защиту на автомобильных рынках. Именно там водителю нужно быстро купить полис, чтобы переоформить машину на себя и поставить на учет.

Визуально полис ничем не отличается от привычного всем бланка. Единственное отличие: отсутствуют голограммы и размер формата А4, в то время как настоящий немного меньше.

2. Через интернет

Как только появилось электронное ОСАГО, то мошенники стали активно продавать его через интернет. Как правило, мошенники вывешивают предложения на различных форумах и обещают защиту по минимальной стоимости. Именно на это и обращают внимание автолюбители, которые хотят сэкономить.

Необходимо знать, что покупать бланк обязательного страхования нужно только на официальном сайте страховщика или через портал проверенного партнера или брокера.

Проверить полис ОСАГО по базе не так сложно, как может показаться, на первый взгляд. Все что необходимо сделать, это посетить единый портал РСА и указать номер договора.

Как проверить бланк обязательной защиты по РСА в разделе «ОСАГО»:

  • посетить раздел «Сведения для страхователей и потерпевших»;
  • выбрать первый раздел «Сведения для страхователей о статусе бланков ОСАГО и дате его заключения».

В открывшемся окне необходимо будет указать серию и номер полученного договора. Как только сведения будут внесены, останется подтвердить, что вы не робот и запустить проверку, нажатием клавиши «Поиск».

Проверка страхового полиса ОСАГО по базе РСА занимает по времени 5-10 секунд. По итогам проверки появится отчет, в котором будут указаны сведения следующего характера:

  • дату, когда бланк был передан в РСА для регистрации;
  • статус: находится у страхователя (клиента) или страховщика (организации);
  • наименование компании, за которой числится документ;
  • дата оформления;
  • дата начала и окончания.

Если же после формирования отчета сведения отсутствуют, то стоит обратиться в офис страховой компании и попросить подробный отчет о выданном договоре.

При этом необходимо учитывать, что делать запрос следует не ранее 3 рабочих дней после оформления. Сразу после получения отображается только электронный полис ОСАГО, который оформляется через единый портал РСА.

Проверка по номеру бланка

Узнать данные документа также можно в разделе «Сведения для страхователей о застрахованном транспортном средстве».

Для получения отчета также потребуется прописать серию и номер полученного документа и отправить запрос. Если в ранее описанном способе дата запроса не указывается, то в данном случае клиент может сам определить, на какую дату запрашиваются сведения.

По итогам проверки появится отчет, в котором указан:

  • государственный знак застрахованного автомобиля;
  • VIN;
  • статус договора: действует или не действует;
  • наименование компании, в которой оформлена страховка.

Если после запроса в отчете указаны данные не вашего транспортного средства – то он фальшивый. В таком случае следует обратиться к проверенному страховщику и купить обязательную защиту. К сожалению, вернуть средства вряд ли получится.

Проверка по VIN и номеру кузова

В базе РСА доступна проверка полиса ОСАГО по идентификационному номеру транспортного средства. Некоторые автолюбители спросят, но кому это нужно? На самом деле такая форма запроса пользуется большой популярностью.

Кому и когда необходимо проверять данные по VIN:

Страховой компанииПоскольку среди клиентов большое количество мошенников, то некоторые страховые компании, прежде чем оформить полис, проверяют по базе РСА срок действия обязательной защиты, в отношении конкретного автомобиля.

Это сделано для того, чтобы убедиться, что клиент не оформил страховку в другой компании. Порой некоторые водители оформляют сразу несколько договоров, чтобы получить выплату во всех компаниях.

КлиентуНекоторые клиенты в течение страхового года теряют документ и не могут вспомнить, в какой компании оформлена защита. Для получения информации – база РСА в помощь. Это отличный способ узнать куда надо обращаться за дубликатом.
Пострадавшему в ДТПЧто делать, если случилась авария, и нет договора под рукой? Поскольку сведения необходимо фиксировать в протоколе, то самый быстрый и простой вариант получения сведений – это запрос по единой базе.

Для запроса, следует зайти в раздел «Сведения для потерпевших других участников ДТП о наличии действующего договора ОСАГО в отношении определенного лица или транспортного средства».

Сразу стоит отметить, что в данном разделе запрашивается не только VIN, но и:

  • кузов или шасси;
  • государственный регистрационный знак.

Не стоит расстраиваться, если данных под рукой нет. Получить информацию вы можете только по идентификационному номеру. Главное – указать дату, на которую формируется запрос.

В полученном отчете (если ответственность застрахована) отобразится:

  • номер и серия документа;
  • наименование страховой компании;
  • на каких условиях оформлен: ограниченное количество водителей или нет.

К сожалению, персональные сведения по водителям получить нельзя, поскольку сведения хранятся только в офисе страховщика. Получить отчет в страховой может только страхователь, при личном визите в офис страховой компании.

Однако вы можете проверить информацию по конкретному водителю. Для получения отчета в данном разделе необходимо просто указать сведения водительских прав. Если участник движения с указанными правами допущен к управлению, то по итогам проверки появится его ФИО.

Как проверить электронный полис ОСАГО

В последнее время всю большую популярность набирает электронное страхование. Новый продукт появился в 2016 году на рынке финансовых услуг. Для оформления достаточно пройти регистрацию на сайте, указать все необходимые сведения и произвести оплату.

В режиме реального времени можно не только застраховать авто, но и продлить период использования. Опытные эксперты советуют проверять бланк страховки по базе РСА, поскольку есть риск покупки фальшивого документа.

В большинстве случаев фальшивые бланки продаются в интернете, не на официальном сайте страховщика. Это могут быть посредники, которые предлагают:

  • привлекательные скидки;
  • защиту без дополнительных услуг, от любой компании, сразу после оплаты премии на их счет.

Проверяется электронное ОСАГО на действительность, как и обычный бланк договора. Единственное отличие – это его серия. При покупке электронного продукта бланку присваивается серия «ХХХ», в то время как на бумажном носителе утверждена серия «ЕЕЕ».

Как проверить КМБ по ОСАГО

Скидка – это самый привлекательный бонус, который интересует каждого участника движения. В рамках 40 ФЗ каждый участник движения ежегодно может получить скидку в размере 5%, если не было страховых случаев. Поскольку скидка может пропадать, данные следует проверять в базе РСА.

Проверка доступна в разделе «ОСАГО» во вкладке «Сведения для страхователей, необходимые для определения КМБ.

Для получения данных следует указать:

  • ФИО водителя, по которому формируется запрос;
  • дату его рождения;
  • серию и номер водительских прав.

Также необходимо выбрать дату, на которую формируется запрос. После ввода всей информации появится отчет, в котором вы сможете увидеть размер КМБ в отношении указанного лица.

Стоит учитывать, что сформировать запрос сразу по нескольким водителям не получится, поскольку база предлагает указать данные только одного застрахованного лица.

Если во время внесения сведений будет допущена ошибка, то для повторной отправки запроса потребуется вносить все данные заново. Для экономии времени опытные эксперты советуют внимательно проверять указанные данные и только после этого отправлять запрос на проверку.

Подводя итог, следует отметить:

  • при желании каждый участник движения может проверить договор по базе РСА: по номеру документа или по VIN автомобиля;
  • также база выдает информацию по скидкам клиента, которые предоставляются за безаварийное вождение;
  • электронный бланк следует покупать только в проверенных компаниях, чтобы не попасть в руки мошенников.

Если вы не можете самостоятельно проверить бланк договора или вернуть накопленный бонус, то советуем обратиться к высококвалифицированным юристам на нашем сайте. Именно они помогут решить проблему не только быстро, но и качественно.

Также предлагает вам оставить отзыв в форме «Добавить комментарий» и рассказать о своем опыте проверки. Будем рады, если вы дадите советы или расскажите нашим читателям, как вы проверяли сведения по базе РСА и с какими сложностями столкнулись.

Как проверить полис ОСАГО на подлинность по базе РСА онлайн

Подлинность полиса ОСАГО является залогом беспроблемного получения автомобилистом страховой защиты со стороны выбранной им компании. Однако в последнее время участились случаи подделки или выдачи полисов от лица страховщиков, у которых ранее была отозвана лицензия на предоставление данного вида услуг. В целях обеспечения страховых гарантий и повышения доверия страхователей Российским союзом автостраховщиков создана специальная база данных, которая позволяет проверить полис и убедиться в подлинности данного документа.

Это можно сделать онлайн в любое удобное время. Причем проверить автомобилист может не только свое ОСАГО, но и полис другого участника ДТП или любого другого лица, чтобы убедиться в подлинности и действительности страхового документа. Также очень полезно проверить подлинность полиса после покупки ОСАГО онлайн.

РСА приложил все усилия, чтобы обеспечить автомобилистам быстрый и удобный доступ к такой базе, поэтому проверить полис ОСАГО на подлинность теперь может любой человек и совершенно бесплатно.

Визуальная проверка

Осуществить первичную проверку бумажного варианта полиса можно визуально. Для этого надо внимательно осмотреть документ и обратить особое внимание на следующее:

  • величина бланка – она должна на 1 см превышать формат листа А4;
  • водяные знаки – на бланке должны просматриваться логотип РСА, цветные ворсинки заметны на всем поле;
  • металлическая полоска – расположена слева по всей длине;
  • номер – всегда десятизначный, серия – ЕЕЕ (бумажные бланки) либо ХХХ (у электронных версий).
  • с 2018 года все выдаваемые полисы ОСАГО должны иметь QR-код. Распознав его камерой смартфона, можно получить всю информацию из официальной базы РСА (откроется соответствующая страница веб-браузера).

В полисе вы должны найти все необходимые сведения о страхователе, застрахованном средстве, сроке действия, страховой сумме и премии. Пустые поля перечеркиваются. Размер страховой премии должен быть одинаковым в бланке и в квитанции, которую выдают при оплате.

На момент заключения договора страховая компания должна иметь действующую лицензию, дающую право заключать договоры ОСАГО, иначе выданный ею полис считается недействительным.

Проверка по номеру

Более точно проверить полис вы сможете онлайн на сайте РСА. Здесь придется заполнить предложенную форму, где надо внести серию, номер бланка.

После введения на сайте разового проверочного кода, который появится на картинке, из базы РСА поступит результат поиска. Подлинность полиса подтверждается, если по его номеру выдается статус «Находится у страхователя». Однако вам лучше сравнить наименование страховщика и срок действия договора с теми данными, что указаны в проверяемом бланке. Если что-то не совпадает, возможно, это подделка.

Статус может быть обозначен как «Находится у страховщика». Это еще не означает, что ваш полис подделан или недействителен. Возможно, сотрудник компании просто не подтвердил в единой базе выдачу этого полиса. Однако если такой статус сохраняется уже долгое время, следует прояснить ситуацию со страховщиком, с тем чтобы статус полиса был изменен.

Если при онлайн-проверке база выдается результат «Утратил силу», «Утерян», значит, подлинность или действительность полиса не подтверждена и этот документ на момент проверки силы не имеет. В данном случае целесообразно будет обратиться к представителям страховой компании и сотрудникам полиции, а также купить новый полис ОСАГО, если вы намереваетесь пользоваться своим транспортным средством дальше, не дожидаясь окончания разборок.

Важно помнить, что, несмотря на высокую достоверность такой онлайн-проверки, РСА не может гарантировать защиту от дубликата действующего полиса. Мошенники могут оформить точно такой же документ с тем же номером и теми же сроками страхования, но другое транспортное средство. Тогда при поиске в базе статус полиса будет тем же – «Находится у страхователя», то есть дубликат будет признан программой таким же действительным, как оригинал.

Проверить, какой автомобиль застрахован по серии номеру полиса ОСАГО можно на странице РСА dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/osagovehicle.htm

При малейшем подозрении на то, что перед вами дубликат, опять обратитесь к базе РСА и проверьте, какая именно машина была застрахована по данному договору. После заполнения запрашиваемых данных вы получите такие результаты:

  • регистрационный номер транспортного средства,
  • VIN/номер кузова,
  • статус полиса,
  • название выдавшей его страховой компании.

При несовпадении полученных сведений и тех, что вы видите в бумажном полисе ОСАГО, обязательно обратитесь к своему страховщику для выяснения обстоятельств и напишите заявление в полицию.

Проверка по номеру автомашины

В отдельных случаях требуется узнать номер полиса. Это бывает, когда полис утерян и его надо восстановить или когда попавший в аварию страхователь не имеет его при себе, но номер нужен для внесения в извещение о ДТП. Вы можете узнать о наличии «автогражданки» и уточнить номер полиса ОСАГО по данным самого транспортного средства. Для поиска в базе РСА вам придется ввести номера:

  • VIN,
  • регистрации (водится на кириллице плюс код региона),
  • кузова,
  • шасси.

В большинстве случаев для получения ответа достаточно лишь одного регистрационного номера автомашины. Но если после его ввода данных о номере страхового полиса не обнаружится, то придется заполнить всю форму. При этом важно помнить, что нельзя исключать возможность случайных ошибок как при заполнении формы запроса, так и оформлении полиса и переносе его данных в базу РСА. Это тоже может стать причиной отсутствия результата после поиска в базе, хотя и является довольно редким явлением.

Проверить наличие полиса ОСАГО по номеру автомобиля можно на странице РСА dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/policy.htm

Заполняя форму запроса, обязательно укажите текущую дату. Таким образом, вы узнаете не только номер полиса, но и подтвердите факт его действия на данный момент времени.

По данному запросу можно получить номер и серию полиса ОСАГО, но и сведения о допущенных к управлению застрахованным ТС водителях. Это бывает важно, когда таковых несколько и необходимо точно знать, имел ли право конкретный человек управлять автомобилем. Для получения такой информации следует указать в запросе данные из водительских прав. Введите серию и номер прав — и вам будет предоставлен ответ, допущено ли данное лицо к пользованию застрахованным ТС. Будьте предельно внимательны при внесении знаков. Серия может состоять не только из цифры, но и из букв. Внесение русских букв латиницей может привести к искажению данных и отрицательному результату поиска. Номер всегда состоит из 6 цифр, но их тоже надо правильно ввести.

Следует помнить о том, что только одного номера водительского удостоверения недостаточно для того, чтобы проверить полис ОСАГО и узнать его номер. Если вас интересуют именно эти данные, придется дополнить информацию вышеуказанными сведениями.

Проверка по номеру прав пригодится в случае ДТП, а также позволит проверить правильность внесения данных при оформлении договора страхования и последующих изменений, которые могут вноситься в список лиц, которые допущены к управлению автомашиной. Случайно сделанные страховщиками ошибки искажают данные базы РСА, доставляют массу неудобств автолюбителям при проверке их сотрудниками патрульных служб. При выявлении таких несоответствий обратитесь к страховщикам с просьбой проверить полис и точность данных в базе и при необходимости внести корректировку.

Каждый автовладелец должен помнить, что может легко проверить полис «автогражданки» на подлинность сам, направив онлайн-запрос в РСА. При получении отрицательного ответа он обязан обратиться с данным бланком в свою страховую компанию и потребовать внутреннего расследования. Его служба безопасности займется вопросом легитимности выдачи данного полиса и поиском агентов-мошенников, которые его выписали или подделали. Если компания самостоятельно не сможет решить данный вопрос, то стоит подключить к делу полицию. Но, как правило, любая уважающая себя компания самостоятельно справляется с разрешением подобной ситуации.

Зачастую страхователи узнают о том, что полис ОСАГО является недействительным только после наступления страхового случая. Однако крупные страховые компании стремятся сохранить репутацию на рынке и не потерять доверия клиентов, поэтому часто идут навстречу своему клиенту и могут произвести выплату страхового возмещения даже по такому полису. Также есть возможность и весьма большие шансы добиться компенсации ущерба через суд. Но подавая в суд, автовладелец должен подтвердить, что получил бланк от сотрудника самой страховой компании или от ее агента и уплатил страховую премию за него, предъявив суду бланк полиса и квитанцию об оплате страховой услуги.

Как проверить подлинность полиса ОСАГО по базе РСА онлайн

Проверка полиса ОСАГО на подлинность позволяет автовладельцу удостовериться в том, что при возникновении дорожно-транспортных происшествий на дороге, он может рассчитывать на получение компенсационной выплаты.

Если же полис окажется поддельным, то водителю придется проводить ремонт автомобиля за свой счет. Чтобы этого избежать, необходимо осуществить проверку подлинности заранее, чтобы быть спокойным в случае непредвиденных ситуаций.

Для чего нужен полис ОСАГО?


ОСАГО является страховым документом, который должен быть у каждого автовладельца в обязательном порядке.

Можно выделить несколько особенностей страховых полисов:

  • Получение страхового полиса является не желанием водителя, а его прямой обязанностью. Иными словами, если контролирующие органы выявят факт отсутствия данного документа, то человек обязан будет оплатить штраф.
  • Страховая компания, в которой был получен полис, берет на себя полную материальную ответственность при ДТП. При этом, страховка покрывает расходы пострадавшей стороне, т.е. если владелец полиса является виновником аварии, то компания за свой счет покрывает расходы по ремонту пострадавшей стороне.

Также стоит отметить, страховка компенсирует не только ремонт транспортного средства, но и возмещает ущерб, который понесли водители, пешеходы и т.д.

Риски связанные с покупкой ОСАГО


На современном рынке существует множество мошенников, которые стремятся обмануть клиента, делают все, чтобы нажиться на юридической неграмотности населения. И у большинства это очень успешно получается.

Самые распространенные схемы, которых стоит опасаться:

  • Навязывание дополнительных услуг в виде обязательных. Большинство представителей с умным видом будут рассказывать что тот или иной дополнительный пакет просто необходим, чтобы ОСАГО вступило в действие и гарантировало вам полную защиту при возникновении транспортной ситуации.
  • Продажа поддельных полисов, не имеющих ничего общего с реальной деятельностью компанию. Безусловно, получить выплаты по таким бумагам невозможно.

Чтобы проверить документ на подлинность многого не требуется. Несколько минут вашего времени и доступ в интернет помогут узнать о выданном вам бланке все что требуется. Уделите данному аспекту максимум времени, так как именно он является ключевым фактором дальнейшего успешного сотрудничества и гарантом получения денежных выплат.

Зачем нужно проверять подлинность ОСАГО?

Проверка подлинности страховки позволит вам избежать потерянных нервных клеток после свершившегося ДТП. Кроме того, вы будете спокойны и уверены в том, что вам не придется нести расходы на оплату ремонта чужого автомобиля и возмещения прочего ущерба пострадавшей стороне.

Чтобы этого избежать, нужно выбирать надежную страховую компанию, которая осуществляет свою деятельность в рамках действующего законодательства. К сожалению, сейчас действует множество не чистых на руку фирм, продающих поддельные полисы ОСАГО .

Чтобы случайно не стать их клиентами, уделяйте повышенное внимание следующим моментам:

  • Продолжительность работы компании в данном сегменте рынка. Естественно, чем дольше они осуществляют свою деятельность, тем больше это заслуживает доверия.
  • На официальном сайте фирмы должны находиться сертификаты и лицензия в текстовом виде. Также необходимо тщательно изучить условия предоставления страховки, чтобы быть полностью уверенным в компании.
  • Непосредственно в день подписания договора изучите предоставляемые вам договора. Бывает так, что договор на сайте и договор в офисе – это немного разные документы, отличающиеся некоторыми пунктами.
  • Ни в коем случае не приобретайте незаполненный бланк страхового полиса.
  • Стоимость полиса не должна быть слишком низкой. Конечно, это выглядит заманчиво, но именно на эту «удочку» и попадается большинства водителей.

Кроме того, у правоохранительных органов могут возникнуть вопросы к владельцу подделанного полиса. Дело в том, что намеренное пользование подделкой является уголовно наказуемым преступлением , если это будет доказано в суде.

Способы проверки полиса


Проверить полис ОСАГО на подлинность можно несколькими способами:

  • Сервис РСА.
  • Осмотр внешнего вида самого полиса.
  • Проверка лицензии фирмы, осуществляющей страхование.
  • Через НССО Страхование.

Поговорим более подробно о каждом из способов.

Проверка ОСАГО через РСА

Союз автостраховщиков России – это единая информационная база, где можно проверить страховку на подлинность. Для этого нужно пройти по этой ссылке — http://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/bsostate.html.

В открывшемся окне вы увидите эмблему организации, а также поля, которые нужно заполнить. Понадобится ввести номер бланка, а также его серию.

Данный сервис позволяет точно определить подлинность имеющегося у вас документа. Если все хорошо, то после того, как вы введете данные, на экране появится информация о компании, где застрахован автомобиль, дата заключения и окончания действия договора.

Если в базе нет никакой информации о вашем документе, то это будет говорить о том, что выданный вам полис является поддельным.

Там же можно увидеть сведения о том, если документ просрочен.

Самостоятельный осмотр полиса ОСАГО


Чтобы узнать подлинность документа, можно провести его визуальный осмотр:

  • Обратите внимание на размер полиса. Для этого возьмите обычный лист А4, после чего приложите ваш документ. Если он подлинный, то он будет чуть больше обычного листка.
  • На внешней стороне нарисована сетка зелено-голубого цвета.
  • Просветите полис на свет. На листке должна ясно читаться аббревиатура РСА.
  • В правой части обратной стороны документа располагается металлическая сетка.
  • Если присмотреться к полису, то можно заметить множество небольших красных точек.
  • Документ изготовлен с использованием качественных красок, поэтому он не должен оставлять следов на руках человека.
  • Сам номер документа должен быть чуть выпуклым.

Проверка лицензии

Официальный сайт РСА также включает в себя информацию о действующих лицензиях страховых фирм. Это позволяет онлайн просмотреть все действующие лицензии, пробить компании, у которых она отозвана или приостановлена.

В принципе, на этом сайте представлена единая база страховщиков, что позволяет в считанные минуты получить всю необходимую информацию.

Естественно, если у компании отсутствует лицензия, либо она приостановлена, то она не имеет права выдавать страховые полиса.

Если у вас на руках документ от подобной фирмы, то нужно немедленно сообщить об этом в контролирующие органы. Естественно, вам придется заново оформлять полис, но уже в другой, более проверенной компании.

Помимо введения данных полиса и наличия лицензии, можно удостовериться в надежности компании через интернет. Здесь можно найти множество отзывов от реальных клиентов страховых организаций, которые описывают плюсы и минусы сотрудничества с ними.

Конечно, есть вероятность встретить проплаченные отзывы, но их достаточно легко вычислить. Как правило, такие отзывы бывают либо сугубо положительными, либо чересчур отрицательными.

Не доверяйте излишне длинным и очень подробным рассказам, где пользователь якобы делится своим опытом. Как показывает практика, реальные отзывы автомобилистов пишутся в 3-5 строк и не перенасыщены чрезмерной водой.

В целом же, есть список компаний, чье имя уже вызывает подсознательное доверие у клиента – Росгосстрах, РЕСО-Гарантия, Ингосстрах и т.д.

Доверяйте компаниям, уже успевшим заработать репутацию в данном сегменте рынка и у вас не возникнет проблем с оформлением документов и получении страховки при возникшей необходимости.

Проверка через НССО

Проверить подлинность ОСАГО можно через Национальный союз страховщиков ответственности. На официальном сайте организации есть специальная графа, где нужно ввести государственный регистрационный знак транспортного средства.

Помните, что данные поступают в базу не ранее пяти дней с момента заключения договора, поэтому не имеет смысла проверять подлинность на сайте сразу же после получения полиса ОСАГО.

Если же полис утратил силу или он просрочен – вам необходимо побеспокоиться о покупке нового полиса ОСАГО . Это не даст возможности получить штраф за езду без страховки, а также обезопасит вас на дороге.

Внимание! Если вы попались в руки мошенников и приобрели поддельный документ, платить за ремонт своего и чужого автомобиля, поучаствовавшего в дорожно-транспортной ситуации, вам придется с личных средств.

Заключение

ОСАГО является крайне важным документом для любого владельца автомобиля.

К сожалению, в последнее время участились случаи подделки этого документа, что становится ясным непосредственно после случившегося ДТП, когда водитель вынужден оплачивать ремонт транспортного средства из своего кармана.

Благо, на официальных сайтах РСА и НССО есть все необходимые сведения для страхователей и потерпевших, поэтому проверить подлинность ОСАГО не представляет особого труда.

Мы же советуем обращаться только в проверенные страховые фирмы, которые за долгие годы своей деятельности, показали себя с наилучшей стороны. В интернете есть множество рейтингов наиболее надежных страховщиков, поэтому эта информация будет полезна в любом случае.

Будьте бдительны, следите за тем, чтобы не стать очередной жертвой мошенников и не отдать свои деньги за поддельную бумагу, по которой в дальнейшем невозможно будет возместить нанесенный ущерб.

Используйте один из предложенных методов проверки дабы быть на все сто уверенными в своем решении.

Как проверить полис ОСАГО на подлинность онлайн

Участившиеся случаи подделки бланков ОСАГО, а также использование числящихся утраченными или выданными страховой компании, у которой впоследствии была отозвана лицензия, привели к разработке РСА сервиса по проверке их действительности. Возможность проверить полис ОСАГО на подлинность онлайн предоставлена всем без ограничения. Это позволяет не только проверить свою страховку, но и полис причинившего вред в ДТП третьего лица. В настоящей статье будут проанализированы все способы проверить подлинность бланка, а также даны советы, что делать, если он оказался поддельным и отсутствует в базе.

Как проверить подлинность полиса ОСАГО?

Благодаря современным технологиям проверить действителен ли полис ОСАГО не составит труда — это можно сделать самостоятельно. Проверить можно непосредственно при заключении как по визуальным признакам, так и соответствию указанных в договоре сведений действительности. Среди визуальных признаков следует обратить внимание на следующие:

  • размер бланка больше формата А4 (разница около 1 см.);
  • наличие водных знаков защиты с логотипом Российского Союза Автостраховщиков, а также с наличием разноцветных ворсинок по всей площади бланка;
  • наличие впаянной металлической полоски по левому краю, которая пронизывает бланк по всей длине;
  • номер полиса должен содержать ровно 10 цифр, при этом серия для печатных в настоящее время должна быть ЕЕЕ (до 01.05.2015 г. действовала серия ССС) или ХХХ для электронных.

Помимо этого необходимо проконтролировать заполнение всех сведений, а в случаях когда конкретные пункты не подлежат заполнению они должны быть перечеркнуты. Сумма страховой премии, указанная непосредственно в бланке, должна совпадать с фактически оплаченной и соответствовать выписанной в квитанции, которая должна быть выдана в обязательном порядке.

Важную роль в действительности полиса имеет наличие у страховщика полномочий по заключению договоров ОСАГО. Это правомочие подтверждается специальной лицензией, которая на момент оформления должна быть действующей, то есть не должна быть отозвана или приостановлена.

Проверка бланка по номеру

Наиболее простым и точным способом является проверка страхового полиса ОСАГО онлайн в специально разработанной форме на сайте РСА: Для проверки достаточно указать серию, которую необходимо выбрать из предложенных вариантов, и номер договора, а также пройти проверку на подтверждение кода безопасности — для этого необходимо указать код с картинки (каждый раз код подтверждения система выдает новый).

Если все сделано верно откроется новое окно, которое будет содержать сведения относительно указанного полиса, содержащиеся в единой базе. Правильным считается статус «Находится у страхователя», при этом должен совпадать срок страхования и наименование страховщика с выданным при заключении.

При проведении запроса сразу после заключения договора ОСАГО система может выдать, что он «Находится у страховщика» — в подобном случае паниковать не следует. Это связано с тем, что сотрудники страховой компании не подтвердили заключение полиса в системе. Если подобный статус числится за бланком выданным достаточно давно, то следует обратиться к страховщику и прояснить сложившуюся ситуацию.

Статусы «Утерян» или «Утратил силу» должны заставить беспокоиться, поскольку они свидетельствуют, что договор на дату проверки недействителен. В этом случае необходимо обратиться к страховщику и в полицию. Приобрести действующий полис в любом случае придется вновь.

Описанный выше способ проверки страхового полиса ОСАГО онлайн обладает высоким процентом достоверности, но не защитит от дубликата, поскольку база также выдаст статус «Находится у страхователя». Определить дубликат достаточно сложно — мошенники оформляют их с тождественными сроками страхования. При подозрении на дубликат на официальном сайте РСА можно также проверить какой автомобиль застрахован по конкретному полису по следующей ссылке: dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/osagovehicle.htmПосле ввода всей необходимой информации, в том числе указания даты запроса, ниже формы запроса будут сформированы следующие сведения:

  • регистрационный знак застрахованного ТС;
  • VIN-номер или номер кузова;
  • статус договора;
  • наименование страховщика.

Достаточно лишь сверить данные из единой базы с печатным бланком и документами на автомобиль. Полис является дубликатом, если сведения относительно ТС не совпадут. В этом случае действовать необходимо так же как и при статусах «Утерян» или «Утратил силу».

Как осуществить проверку онлайн страхового полиса ОСАГО по номеру машины?

Возникают ситуации, в которых необходимо узнать не только информацию о том застрахован автомобиль или нет, но и номер самого бланка. Например, когда он потерян, а для того чтобы восстановить необходимо обратиться к страховщику и сообщить номер полиса, либо при участии в ДТП, если виновник не предоставил ОСАГО, то можно проверить застрахован его автомобиль или нет.

Узнать о наличии договора страхования ОСАГО достаточно просто. На специальном сервисе на сайте РСА по адресу dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/policy.htm необходимо заполнить следующие данные:

  • идентификационный номер (VIN);
  • регистрационный знак — необходимо внести номер русскими буквами с указанием кода региона;
  • номер кузова;
  • номер шасси.

При проверке онлайн страхового полиса ОСАГО по номеру можно указать как все сведения в совокупности либо, например, только регистрационный знак. В случае, если указана только одна позиция и в базе договор ОСАГО не обнаружился, то следует внести и другие сведения для выполнения корректного запроса. Следует отметить, что все данные вносятся вручную и человеческий факто не исключен. При наличии ошибок при внесении данных сведений они, как правило, будут допущены и в самом бланке полиса.

В поле запроса также указывается дата, на которую он производится — это поможет выяснить действовала ли страховка на определенную дату. Такая информация поможет потерпевшим в ДТП. Дата может быть указана любая, если необходимо проверить подлинность ОСАГО, то следует устанавливать текущую дату.

Ответ на запрос не только содержит информацию о серии и номере заключенного договора ОСАГО, но также и сведения в отношении списка водителей, в частности, заключена страховка с ограничением или без такового. Это позволяет выяснить был ли допущен конкретный водитель к управлению ТС.

Для уточнения информации о допуске водителя необходимо дополнительно внести сведения из его водительского удостоверения (серию и номер). Серия водительского удостоверения российского образца содержит и цифры, и русские буквы или только цифры (состоит из первых 4 знаков), а номер содержит всегда только 6 цифр. Если водитель допущен к управлению на конкретную дату, то система выдаст зеленый ответ с информацией о допуске. Следует отметить, что просто по номеру водительского удостоверения невозможно определить номер страхового полиса.

Проверка допуска конкретного водителя поможет не только при проверке в рамках ДТП, но и позволит проконтролировать работу страховщика при внесении изменений в список лиц, допущенных к управлению. Довольно часто специалисты страховщика допускают ошибки при внесении сведений в единую базу, а впоследствии при проверке сотрудниками ГИБДД данные по водителям или автомобилю не соответствуют действительности. В таких случаях необходимо обращаться к страховщику с заявлением о внесении корректных данных в единую базу РСА.

В заключение следует отметить, что проверить полис ОСАГО на подлинность онлайн можно самостоятельно, а при отсутствии бланка в системе необходимо в первую очередь обратиться к страховщику и предоставить оформленный бланк для проведения внутреннего расследования. Крупные страховщики следят за своей репутацией, поэтому все вопросы с недействительными бланками, в том числе выписанными агентами-мошенниками, решаются службой безопасности страховой компании. В подобных ситуациях, если страховая компания не решает проблему, либо устраняется от ее решения, следует обязательно обратиться в полицию. Довольно часто по бланкам полисов ОСАГО, которые хотя и недействительны, но клиент об этом узнает лишь после наступления ДТП, ответственные страховщики производят выплаты в целях сохранить свою репутацию на рынке страховых услуг. Велики шансы и клиентов с недействительным полисом получить возмещение в судебном порядке, если будет доказано, что заемщик надлежащим образом оформил у агента или сотрудника страховщика полис и внес за него оплату денежными средствами в полном объёме.

Остались вопросы?

Проконсультируйтесь у юриста (бесплатно, круглосуточно, без выходных):

Внимание! Юристы не записывают на приём, не проверяют готовность документов, не консультируют по адресам и режимам работы МФЦ, не оказывают техническую поддержку по порталу Госуслуг!

Проверить КБМ онлайн ОСАГО по базе РСА

Выгода цены ОСАГО до 50% в течение суток через РСА c гарантией возврата денег

Проверьте свой КБМ по АИС РСА:

Ваш текущий КБМ —

Заявка на снижение КБМ:

  • Вы получите кассовый чек
  • На почту придёт уведомление об оплате + номер заказа

Возврат происходит автоматически как только вы получите уведомление о том, что КБМ не снижен. Так же вы получите чек возврата.

  • Вы получите кассовый чек
  • На почту придёт уведомление об оплате + номер заказа

Возврат происходит автоматически как только вы получите уведомление о том, что КБМ не снижен. Так же вы получите чек возврата.

Как проверить КБМ по базе РСА

Заполняете форму заявки

Производите
оплату

Вам приходит смс-оповещение о том, что оплата поступила и заказ находится в обработке

Мы формируем официальное заявление РСА

(Рассмотрение заявки в РСА 2-3 дня, но как правило ответ приходит уже на следующее утро

Вам приходит СМС на почту что КБМ изменен

В случае если КБМ не снизится деньги автоматически возвращаются вам на карту

Почему потеряна скидка КБМ

Замена водительских прав,

с истечением их срока действия

Клиент не заключал договор страхования

в разных страховых компаниях

Ошибка в бланке

Ваши данные не отправлены в РСА

Пример экономии ОСАГО

Водитель имея автомобиль оформляет ОСАГО с действующей скидкой КБМ равной 1, полис будет стоить 10500 руб. Снизив коэффициент КБМ до 0.5 стоимость упадет ровно в 2 раза и обойдется всего в 5250 руб. Приятно не правда ли?

Узнайте не переплачиваете ли вы за полис ОСАГО

Ваш стаж (полных лет) :

Текущий класс водителя (КБМ) :

Ваш стаж (полных лет) :

Текущий класс водителя (КБМ) :

Если у вас было ДТП. Конечный результат может отличаться в зависимости от наличия ДТП во всей страховой истории.

Скидка на ОСАГО больше чем вам полагается по текущему стажу и КБМ.

Внимание! Вы переплачиваете за полис ОСАГО на 10 % больше, чем следует!

Например, при базовой стоимости полиса в 6200 рублей, ваша цена должна быть 3720 руб. Экономия составляет 2480 рублей.

Ваша скидка соответствует стажу, вы не переплачиваете за полис ОСАГО.

Наши гарантии возврата денег

Прежде всего наш онлайн-сервис заинтересован в том, что бы вернуть вам скидку для ОСАГО в кратчайшие сроки. В противном случае если КБМ не изменится деньги автоматически будут возвращены вам на карту

Проверка КБМ онлайн

Коэффициент «Бонус-малус» зависит от стажа и аккуратности вождения водителя. Наш сервис подключен к системе и генерирует с базой, тем самым вы можете проверить КБМ онлайн по ОСАГО по базе АИС РСА в 2020 году, не выходя из дома за 2 минуты. Теперь нет необходимости посещать офисы страховых компаний, и слушать истории агентов, почему стоимость страхования увеличивается с каждым годом, проверка КБМ осуществляется в режиме онлайн.

Показатель КБМ может уменьшиться из-за:

  • Отсутствия страховки авто в течении одного года;
  • ДТП с выплатой по вашей вине;

Очень часто бывают сбои в автоматизированной информационной системе РСА, коэффициенты слетают с базы, поэтому рекомендуем использовать проверку КБМ водителей в РСА, и быть в курсе всех изменений. Максимальная скидка цены на ОСАГО составляет 50% при КБМ равному 0.5, в обратном случае самый высокий показатель это 2.45 вам придется переплатить за полис больше чем на 200%, при этом страховая компания по законодательству РФ обязана использовать сведения о предыдущих периодах страхования и учитывать ваш текущий КБМ. Проверка полиса КБМ водителя, для ОСАГО онлайн по единой базе РСА может осуществляться по номеру полиса ОСАГО на определенную дату, как для физического, так и для юридического лица.

Мы работаем круглосуточно без выходных и перерывов, с радостью поможем вам и ответим на все интересующие вопросы. Сохранность персональных данных гарантируется нашей компанией.

Читайте также:  Камень из-под колес машины – покрывает ли ОСАГО, это ДТП?
Добавить комментарий